Как инвестировать в биткойн: основные способы покупки, их плюсы и минусы, а также стратегии, которые следует учитывать. Есть множество способов инвестировать в биткойны, даже если вы не являетесь профессиональным дневным трейдером или регулярно играете на валютных рынках.
- От финансовых приложений до публично торгуемых фондов и криптобирж — теперь существует множество вариантов инвестирования в биткойны.
- Биткойн остается рискованным и нестабильным, поэтому люди должны инвестировать небольшие суммы, обеспечивать безопасность своих счетов и думать о долгосрочной перспективе.
- Резкий рост цен на Биткойн с момента его дебюта в 2009 году привлекает как институциональных, так и индивидуальных инвесторов.
Биткойн, возможно, является самой модной инвестицией последнего десятилетия. Он вырос в цене от 717 900% до чуть менее одного миллиарда процентов (в зависимости от вашей начальной цифры) за последние 10 лет или около того. В любом случае, это один из самых эффективных финансовых активов в новейшей истории.
Но хотя биткойн, безусловно, является предметом разговора в городе, большая часть его остается окутанной тайной. Новичкам непонятно, как лучше инвестировать в криптовалюту, поскольку банки и большинство основных брокерских платформ отказываются с этим справляться. Кроме того, колебания его цен могут быть пугающе нестабильными по стандартам традиционных рынков акций и облигаций.
Давайте проясним, как инвестировать в биткойн: различные места для его покупки, риски и выгоды, а также стратегии безопасного обеспечения более высокой доходности.
Зачем инвестировать в биткойн?
Биткойн — это криптовалюта, форма частных электронных денег, транзакции которых подтверждаются с помощью криптографии, науки о шифровании и дешифровании информации. С момента запуска в январе 2009 года его начали продавать на фоне веры в то, что установленный программным обеспечением предел в 21 миллион биткойнов гарантирует, что он будет только расти в цене в долгосрочной перспективе.
«Лучшим аргументом в пользу будущего успеха Биткойна является тот же аргумент, который давно используется в отношении золота, бриллиантов и предметов коллекционирования: он был разработан с расчетом на ограниченное количество и не может быть подделан», — говорит Боб Фитцсиммонс, исполнительный вице-президент по фиксированным доходам и товарам. Кредитование акций в Wedbush Securities.
По словам Фитцсиммонса, привлекательность 21-миллионного конечного предложения биткойнов стала более заметной в контексте пандемии коронавируса 2020 года, которая принесла рекордно низкие процентные ставки и «беспрецедентные уровни фискального стимулирования».
Но даже до пандемии COVID-19 биткойн значительно вырос в долгосрочной перспективе. В начале 2010 года он стоил около 1 доллара, а 17 декабря 2020 года он достиг нового рекордного уровня в 23 770,85 доллара.
Однако подъем не был гладким. За прошедшие годы цена криптовалюты резко подскочила, иногда падая на сотни долларов за часы. Он также достиг рекордного максимума в размере 19 783 долларов в декабре 2017 года, прежде чем упасть в течение следующих нескольких лет на тысячи. Фактически, в ноябре 2020 года он упал на 3000 долларов, прежде чем снова подняться.
Учитывая такие колебания цен, биткойн можно условно отнести к той же инвестиционной лиге, что и акции компаний роста и технологических компаний, которые принесли инвесторам доход выше среднего в обмен на принятие на себя риска выше среднего.
Покупка и инвестирование в биткойны
Предполагая, что они готовы принять риск, инвесторы, заинтересованные в покупке и инвестировании в биткойны, имеют в своем распоряжении ряд вариантов. У каждого есть свои достоинства и недостатки.
Биткойн-трасты и фонды
Для тех, кто не заинтересован в том, чтобы самостоятельно управлять биткойнами или владеть ими, есть один простой вариант — купить акции в публично торгуемых биткойн-трастах. Подобно ETF или паевым инвестиционным фондам, они предлагают портфель, в котором хранится или торгуется валюта.
«Самый простой способ купить биткойн — через Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), потому что он отслеживает криптовалюту и торгует через традиционный финансовый рынок», — говорит Ари Вальд, управляющий директор группы институциональной портфельной стратегии в Oppenheimer & Co.
Помимо Grayscale Bitcoin Trust (который на сегодняшний день является крупнейшим), другие биткойн-трасты или фонды включают:
- ETC Group предлагает продукт «биржевой криптовалюты», который отслеживает биткойны и котируется на Deutsche Börse XETRA.
- Биткойн-фонд 3iQ, котирующийся на фондовой бирже Торонто.
- CoinShares имеет несколько фондов для отслеживания биткойнов, котирующихся на бирже NASDAQ / OMX в Стокгольме.
- Wisdom Tree владеет продуктом, торгуемым на биткойнах с физической поддержкой, который котируется на швейцарской бирже SIX.
Основная загвоздка: комиссии для фондов и трастов могут быть довольно высокими. Например, Grayscale Bitcoin Trust взимает ежегодную комиссию за управление в размере 2%. Как и другие, он «торгуется со значительной премией» по сравнению со стоимостью биткойнов, которые он хранит, отмечает Уолд.
Например, в ноябре 2020 года PayPal начал предлагать своим клиентам из США возможность покупать, продавать и совершать покупки за биткойны, а также за три других криптовалюты (ethereum, bitcoin cash и litecoin).
«Самым большим препятствием [для покупки и продажи биткойнов] всегда было открытие учетной записи на бирже биткойнов и предоставление документов для подтверждения вашей личности. Поскольку сотни миллионов людей уже имеют учетные записи PayPal, они могут пропустить все эти хлопоты, — говорит Глен Гудман, эксперт по инвестициям и автор книги «Crypto Trader».
Однако у покупки биткойнов с помощью PayPal есть и обратные стороны: «Вы не можете переместить свой биткойн в свой личный кошелек или отправить его кому-либо еще. Вы не можете передать его на криптовалютную биржу, чтобы использовать его для торговли другими криптовалютами, Гудман отмечает: «Также существуют относительно большие комиссии за транзакции, от 1,5% до 2,3%, в зависимости от суммы, которую вы покупаете или продаете.
PayPal — не единственное популярное приложение, которое наживается на криптовалютном помешательстве. Популярное инвестиционное приложение Robinhood теперь также работает с валютой и не взимает комиссию.
Площадка
Кэш-приложение
— еще одна платформа, которая включает торговлю биткойнами, а Swan Bitcoin — это приложение, которое позволяет пользователям автоматически инвестировать в криптовалюту через регулярные промежутки времени. Square обычно взимает плату за обслуживание и плату за волатильность за транзакции с биткойнами (хотя она явно не указывает, что это такое на своем веб-сайте), в то время как Swan Bitcoin взимает от 0,99% до 2,29% в процентах от еженедельной сэкономленной суммы.
Обмен криптовалюты
Один из основных способов покупки биткойнов инвесторами — обмен криптовалюты. Поскольку этот вариант предполагает прямую покупку биткойнов самостоятельно на специальной криптовалютной бирже, он рекомендуется для более опытных инвесторов. У них есть определенные преимущества перед приложениями и фондами, например:
- Более низкие комиссии в диапазоне от 0,10% до 0,26%
- Возможность вывести биткойны и загрузить их в другой аккаунт. Многие опытные биткойн-трейдеры считают это важным, учитывая, что на протяжении многих лет различные известные криптовалютные биржи подвергались взломам. (Некоторые приложения это позволяют, но популярные, такие как Robinhood и PayPal, к их числу не относятся.)
Как уже упоминалось, это более сложная игра — вы попадаете на территорию профессиональных трейдеров. Тем не менее, «если вы более продвинутый пользователь, то вы, вероятно, сможете самостоятельно совершить покупку на бирже», — говорит Самсон Моу, директор по стратегии технологической компании Blockstream. «Bitstamp или Kraken — надежные платформы», которые он рекомендует индивидуальным инвесторам.
Другие авторитетные биржи, работающие в США, включают Coinbase, Binance и Gemini.
Чтобы начать торговать, вам необходимо открыть счет на бирже. Эти биржи следуют строгим правилам «знай своего клиента» (KYC), поэтому вам нужно будет подтвердить свою личность, прежде чем вы сможете торговать с их помощью. Большинство бирж имеют минимальные требования к депозиту для фиатных валют и криптовалют, но они обычно очень низкие.
Что нужно знать перед инвестированием в биткойн
Несмотря на то, что ему более десяти лет, биткойн остается относительно незрелым активом. На его рынках меньше объема торгов, что означает, что он менее ликвиден, а изменения цен могут быть нестабильными. Поэтому трудно предсказать, как он будет вести себя от месяца к месяцу.
Вот несколько советов, которые помогут снизить подверженность риску и при этом увеличить потенциальную выгоду.
Держите его в безопасности: криптовалютные биржи по-прежнему страдают от случайных взломов даже сегодня. Поскольку биткойны не существуют в физической форме, опытные биткойн-инвесторы хранят их в цифровых кошельках. Аппаратный кошелек — это портативное автономное устройство, которое надежно хранит закрытый ключ, необходимый для передачи ваших биткойнов из одного места в другое. Ledger и Trezor — два уважаемых бренда.
«Если количество, которое вы храните, будет большим, вы также можете добавить резервную копию начального числа», — советует Моу. «Начальная резервная копия» — это резервная копия фразы (то есть набора слов), которая позволяет вам получить доступ к вашему биткойн-кошельку. Многие инвесторы, владеющие большим количеством биткойнов, выгравируют свои начальные фразы на металлических пластинах, а затем хранят эти пластины в безопасном месте (например, в хранилище банковских вкладов).
Точно так же вы должны планировать все свои инвестиции через безопасное интернет-соединение. В целом, торговля или покупка биткойнов в общедоступной сети Wi-Fi делает вас более уязвимыми для атак хакеров.
Начинайте с малого, а не с большого: учитывая его короткую историю и все еще весьма непредсказуемое поведение, обычно разумно ограничить свои первоначальные инвестиции в Биткойн. Даже опытные инвесторы (например, менеджер хедж-фонда Пол Тюдор Джонс) выделили только однозначный процент своего капитала в биткойны, оставив остальную часть в менее волатильных активах. И, несмотря на шумиху и прогнозы, поддерживайте свою инвестиционную дисциплину, покупая только то, что вы можете позволить себе потенциально потерять, и не поддавайтесь обещаниям гигантских подъемов.
Имейте в виду налоги: несмотря на то, что это валюта, IRS считает биткойн имуществом, а не деньгами, поэтому он подлежит такому же налоговому режиму, как и другие инвестиционные активы. Налоги на биткойны могут быть вызваны торговлей, обменом или просто расходованием криптовалюты (если она выросла в цене с тех пор, как вы ее купили). Поэтому очень важно документировать каждую транзакцию. Хорошая новость заключается в том, что прибыль от биткойнов облагается налогом по специальной ставке налога на прирост капитала, которая часто ниже обычных ставок дохода.
Имейте менталитет «покупай и держи»: если вы не готовы ежедневно наблюдать за рынком и двигаться в любой момент, инвестирование в биткойны действительно должно осуществляться в долгосрочной перспективе. «Повышенная повседневная волатильность Биткойна делает это особенно актуальным», — говорит Ари Вальд.
Другими словами, на самом деле не рекомендуется покупать биткойн, ожидая продать его через день, неделю или месяц, как обнаружили инвесторы, когда криптовалюта упала на 50% за два дня в марте. Однако тот факт, что биткойн восстановился после этого краха и достиг нового рекордного максимума в ноябре, а затем в декабре, показывает силу терпения.
Финансовый вывод
Перспективы инвестиций в биткойн радужные. Это был захватывающий 2020 год, когда растущее число корпоративных инвесторов начали скупать криптовалюту (большая часть причины, по которой она подорожала на 170% с 2019 года).
И поскольку все больше институциональных инвесторов покупают биткойны каждый месяц, а относительное предложение криптовалюты сокращается, большинство аналитиков, похоже, думают, что у нее все еще есть место для роста.
Мало того, что будущее биткойнов никогда не выглядело лучше, еще никогда не было так просто покупать и инвестировать в биткойн. От платежных приложений до биткойн-фондов и криптобирж — теперь есть множество вариантов для всех, кто хочет получить доступ к исходному полностью цифровому активу.
