Как инвестировать в блокчейн — для чайников простыми словами

Как инвестировать в блокчейн - для чайников простыми словами Финансы

Как инвестировать в блокчейн, информация для чайников простыми словами. Технология Blockchain — связана с высоким риском, но с высоким потенциалом, лежащую в основе биткойнов и других цифровых транзакций

Существует множество способов инвестировать в технологию блокчейн, которая расширяет возможности криптовалюты, но также имеет большие перспективы в других отраслях.

  • Инвестиции в технологию блокчейн стали популярными из-за ее роли в качестве базы данных для криптовалют и цифровых транзакций.
  • Вы можете инвестировать в технологию блокчейн через акции компаний, которые предлагают услуги, связанные с криптовалютой, или разрабатывают для нее другие промышленные приложения.
  • Несмотря на потенциал роста, технологию блокчейн следует рассматривать как вложение с высоким риском. ETF — самый безопасный способ игры.
  • Посетите нашу категорию «Финансы» по инвестициям, чтобы узнать больше.

Биткойн часто доминирует в финансовых новостях, приковывая инвесторов неустойчивыми колебаниями цен и потенциалом повышения курса. Однако гораздо меньше внимания уделяется блокчейну, технологии баз данных, на которой основана криптовалюта.

Блокчейн похож на электронную книгу. В него можно вводить данные, но нельзя изменять или стирать, что придает ему знаменитое свойство постоянства (и подразумеваемой целостности).

Многие блокчейны появились со времени первого, который сделал возможным дебют биткойна в январе 2009 года. Некоторые из этих блокчейнов поддерживают криптовалюты, такие как биткойн, в то время как другие поддерживают многоцелевые цифровые платформы, такие как Ethereum, которые работают как децентрализованные версии более традиционных (то есть централизованных) платформ. и сети.

Инвестиции в технологию блокчейн стали горячей темой в последние несколько лет. Есть множество способов сделать это, поскольку технология блокчейн относится не только к криптовалютам. Он также включает:

  • Компании, предлагающие услуги, связанные с криптовалютой (например, криптобиржи, на которых вы торгуете валютами)
  • Компании, которые создают собственные блокчейны для других промышленных / деловых целей.

Давайте посмотрим, как инвестировать в такие компании, а также рассмотрим плюсы и потенциальные недостатки инвестиций в блокчейн.

Что такое технология блокчейн?

Блокчейн — это база данных, которая обычно управляется распределенной и общедоступной сетью участников, хотя все большее число компаний начали использовать или создавать частные блокчейны (также известные как «разрешенные» блокчейны).

Целью таких блокчейнов является создание цифровых записей транзакций, сертификатов или контрактов, которые можно только добавлять, а не изменять или удалять. Вместо того, чтобы полагаться на один объект для ввода новой информации, они используют «механизм консенсуса», согласно которому несколько участников используют криптографию (науку о шифровании или кодировании данных) для проверки новых записей.

«Третьей стороне, такой как банк или регулирующий орган, нет необходимости проверять действия, потому что это общий процесс, защищенный криптографией. Это удаляет посредников и создает структуру, которая повышает доверие, прозрачность и эффективность в различных и очень разные организации », — говорит Хадин Джонс, старший специалист по рынку блокчейнов в PwC.

Зачем инвестировать в технологию блокчейн?

Именно это обещанное повышение доверия, прозрачности и эффективности превратило технологию блокчейн в привлекательную инвестиционную перспективу. Блокчейн имеет приложения в широком спектре отраслей, где компании, внедряющие технологию блокчейн, получат конкурентное преимущество перед конкурентами.

«Используя блокчейн, организации могут добиться большего доверия и прозрачности в таких областях, как происхождение фармацевтических препаратов, пищевых ингредиентов или компонентов. Также могут быть созданы решения, поддерживающие коммерческие транзакции, выпуск ценных бумаг и торговлю ими, а также трансграничные платежи», говорит Джонс.

«В нашем отчете Time for Trust экономисты PwC подсчитали, что технология блокчейн может увеличить мировой валовой внутренний продукт (ВВП) на 1,76 триллиона долларов в течение следующего десятилетия», — говорит он. «Поэтому естественно видеть, почему инвесторы будут заинтересованы в тех ведущих компаниях, которые могут предоставить больше всего услуг, связанных с блокчейном».

Проще говоря, за счет снижения затрат и увеличения прибыли технология блокчейн может сделать компании более прибыльными. Увеличение доходов, очевидно, приведет к увеличению их акций — и портфелей инвесторов, которые раньше вложили в них капитал.

Но это не обязательно должны быть технические игры. В более широком смысле, инвестиции в блокчейн могут также включать инвестиции в компании, которые работают конкретно с криптовалютой (например, платформы криптовалютных платежей, такие как Square), и в те, которые инвестировали в криптовалюту (например, MicroStrategy).

Поскольку эффективность этих компаний зависит от самих цен на криптовалюту, они с большей вероятностью вырастут в корреляции с ценами на криптовалюту. А поскольку за последние 12 месяцев биткойн вырос примерно на 300%, они могут быть привлечены инвесторами, которые любят быстрорастущие акции.

Способы инвестирования в технологию блокчейн

Один простой способ инвестировать в технологию блокчейн — купить акции любой публично торгуемой компании, которая либо использует, либо создает технологию блокчейна, либо работает с криптовалютой или инвестирует в нее.

Акции отдельных блокчейнов: общие компании

Когда дело доходит до фирм, использующих или работающих с технологией блокчейн, некоторые из наиболее известных публично торгуемых компаний включают:

  • IBM (предлагает услуги блокчейна)
  • Amazon (предлагает сервис Amazon Managed Blockchain)
  • Intel (предлагает услуги блокчейна)
  • Nvidia (продает графические процессоры майнерам криптовалюты)
  • AMD (продает графические процессоры майнерам криптовалюты)
  • Mastercard (работает с трансграничными платежами на основе блокчейна с R3)
  • Honeywell (с использованием блокчейна для отслеживания продаж)
  • DocuSign (предлагает услугу блокчейн)
  • JPMorgan (создал собственную криптовалюту JPM Coin и собственное подразделение для блокчейн-проектов)
  • Ханаан (производит оборудование для майнинга)
  • Silvergate (предлагает банковские услуги компаниям, занимающимся блокчейном и криптовалютой)

Акции отдельных блокчейнов: компании, связанные с криптовалютой

В качестве альтернативы есть некоторые публичные компании, которые либо предлагают услуги, связанные с криптовалютой, либо напрямую связаны с криптовалютой:

  • Square (предлагает услугу оплаты биткойнами, также содержит биткойны)
  • PayPal (предлагает услугу оплаты биткойнами)
  • Grayscale Bitcoin Trust (управляет инвестиционным фондом биткойнов)
  • MicroStrategy (инвестирует в биткойны)
  • Межконтинентальная биржа (работает биржа криптовалют Bakkt)
  • CME Group (управляет рынком фьючерсных контрактов на биткойн)
  • Overstock (цифровой розничный торговец, принимающий биткойны)

По мере того, как криптовалюта становится все более популярной в ее использовании, вполне вероятно, что больше криптовалютных фирм будут публично перечислены.

Блокчейн-фонды

Покупка отдельных акций — не единственный способ получить доступ к блокчейну.

«Есть фонды, которые предоставляют доступ к технологии блокчейн, в основном сгруппированные по типу традиционных [инвестиционных] фондов», — говорит Джонс.

Владение портфелем активов, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды всегда, как правило, являются предпочтительным инструментом индивидуального инвестора, предлагая диверсификацию — и, следовательно, меньший риск — при относительно низких затратах. Но у них есть особое преимущество в этом секторе.

Хотя существует несколько вариантов, таких как вышеупомянутый Grayscale Bitcoin Trust, биткойн-ETF остаются дефицитными: в США SEC отказалась (по состоянию на начало 2021 года) их разрешить из-за сложности точной оценки стоимости валюты и
ликвидность
.

С блокчейном таких проблем нет. Сейчас количество доступных ETF на блокчейне растет. Они инвестируют в ряд компаний, работающих с технологией блокчейн. Некоторые из самых крупных включают:

  • Усиление трансформационного обмена данными ETF
  • Reality разделяет Nasdaq NexGen Economy ETF
  • Инновационный транзакционный и технологический ETF First Trust Indxx
  • Goldman Sachs Finance переосмыслил ETF
  • Инновации делятся ETF протокола NextGen

Советы по инвестированию в технологию блокчейн

Несмотря на свои обещания, технология блокчейн остается незрелым сектором, который еще не полностью зарекомендовал себя с точки зрения жизнеспособных продуктов.

«Как развивающаяся технология, блокчейн ничем не отличается от других развивающихся технологий, таких как квантовые вычисления, электрическая авиация или пространственные вычисления, все из которых связаны с риском для инноваций», — говорит Хэдин Джонс.

Итак, есть ряд советов, которые стоит помнить при инвестировании в технологию блокчейн.

  1. Проведите должную осмотрительность: в наши дни многие компании заявляют, что участвуют в блокчейне (помните Long Blockchain?), Но некоторые из них используют эту технологию более осмысленно, чем другие. Именно по этой причине исследование конкретной фирмы и ее основ особенно важно.
  2. «Отправной точкой является обоснование самой инвестиции, основанной на таких факторах, как возможность роста, конкурентная среда или факторы дифференциации по сравнению с другими проектами», — говорит Джонс.
  3. Относитесь к блокчейну как к быстрорастущему сектору с высоким риском: как и акции технологических компаний, акции блокчейна представляют собой быстрорастущий сектор, который подвергает инвесторов большому риску. Поскольку более широкая полезность блокчейна все еще остается в основном недоказанной, было бы разумно инвестировать лишь небольшую часть вашего доступного капитала в блокчейн-компании и максимально диверсифицировать в других областях.
  4. Следите за новыми законами и постановлениями: информирование регулирующих органов так же важно, как и исследование отдельных компаний, особенно когда значительная часть сектора блокчейнов остается несформированной. Правительственные чиновники и агентства потенциально могут принимать законы таким образом, чтобы существенно нарушить работу компаний, ориентированных на блокчейн.
  5. «Понимание нормативно-правовой базы также является полезным показателем, и, поскольку и Великобритания, и ЕС вкладывают время в подготовку законодательства, относящегося к цифровым активам, основная технология блокчейна находится в большой степени на радаре администраций как движущая сила роста», — говорит Джонс.
  6. Сосредоточьтесь на подключении к биткойнам: да, у инвестирования в блокчейн есть преимущества перед инвестированием в биткойны. Но, учитывая, что биткойн остается наиболее успешным применением технологии блокчейн на сегодняшний день, некоторые аналитики выступают за фиксацию на фирмах, которые в основном используют его для работы с криптовалютой.

«Лучший способ инвестировать в компании, работающие с технологией блокчейн, — это сосредоточиться на компаниях, использующих биткойн. Компании, которые владеют биткойнами на своем балансе, такие как Square и MicroStrategy, или компании, которые создают бизнес на основе биткойнов, такие как Square, Paypal , Coinbase, Silvergate Bank, Galaxy Digital, Hive, Voyager, — говорит Адам Покорницки, главный операционный директор Digital Asset Investment Management.

Финансовый вывод

Технология блокчейн представляет собой захватывающую область инноваций, которая сейчас охватывает множество различных секторов. Его возможности вызвали интерес инвесторов во всем мире, поскольку они обещают рост выше среднего.

Интерес к технологии блокчейнов также был вызван интересом к криптовалютам, таким как биткойн, который подорожал на 300% только в 2020 году.

Вот почему любой, кто хочет инвестировать в «технологию блокчейн», должен как минимум в такой же степени сосредоточиться на компаниях, предлагающих криптосервисы или инвестирующих в криптовалюту, а не на тех, кто использует только блокчейн.

В то же время инвестирование в ETF с блокчейном может быть более разумной стратегией, чем инвестирование в отдельные компании, связанные с блокчейном, поскольку они охватывают более широкий круг фирм.

Связанное покрытие при инвестировании:

Вот все, что вам нужно знать о блокчейне, новаторской технологии, которая может быть столь же разрушительной, как Интернет.

Как инвестировать в биткойн: основные способы покупки, их плюсы и минусы, а также стратегии, которые следует учитывать

«Я передумал»: ведущий рыночный стратег и давний криптоскептик объясняет, почему теперь он считает, что биткойн должен быть в портфелях инвесторов.

Альтернативные инвестиции — это экзотические активы, которые могут разнообразить ваш портфель — вот пять основных видов инвестиций и все, что вам следует о них знать.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Успех Богатство и Процветание
Добавить комментарий

Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных.